worldneweconomyМир новой экономикиThe world of new economy2220-64692220-7872Financial University under The Governtment оf The Russian Federation10.26794/2220-6469-2020-14-3-54-63worldneweconomy-288Research ArticleФИНАНСОВАЯ АНАЛИТИКАFINANCIAL ANALYTICSТекущее состояние инвестиционной деятельности банков в РоссииCurrent State of Investment Activity of Banks in Russiahttps://orcid.org/0000-0002-7849-4034ДонецковаО. Ю.DonetskovaO. Yu.

Ольга Юрьевна Донецкова — кандидат экономических наук, доцент кафедры банковского дела и страхования

Оренбург

Olga Yu. Donetskova — Cand. Sci. (Econ.), Associate Professor of banking and insurance

Orenburg

olja-ja77@mail.ruhttps://orcid.org/0000-0002-2057-1199ПетрушоваВ. В.PetrushovaV. V.

Виктория Владимировна Петрушова — магистр (Банковский менеджмент)

Оренбург

Victoria V. Petrushova — MA (Econ.)

Orenburg

lisa_dv@mail.ruОренбургский государственный университетРоссияOrenburg State UniversityRussian Federation2020011120201435463Copyright © Донецкова О.Ю., Петрушова В.В., 20202020Донецкова О.Ю., Петрушова В.В.Donetskova O.Y., Petrushova V.V.Данная работа распространяется под лицензией Creative Commons Attribution 4.0.This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 License.https://wne.fa.ru/jour/article/view/288

Инвестиционная деятельность банков определяется мобилизацией ресурсов на инвестиционные цели и является важным направлением развития экономики страны, что подчеркивает актуальность исследования. Цель статьи — определить инвестиционный потенциал банков и ориентиры их инвестиций. Современное состояние инвестиционного портфеля банков оценивается авторами количественным, сравнительным, структурным и факторным методами. Логика исследования позволила оценить активность банков на рынке ценных бумаг и выявить остро стоящую проблему захвата рынка крупными банками. В итоге не развивается конкуренция с другими банками и увеличивается монополия московских банков. Авторы провели анализ качества инвестиционного портфеля банка посредством оценки объема и структуры привлеченных ресурсов, выявления степени их риска. Системный и комплексный подходы к анализу направлений инвестиционной деятельности банков позволили сделать ряд рекомендаций по ее совершенствованию. Это определяет научную и практическую значимость исследования.

The mobilisation of resources determines the investment activity of banks for investment purposes. It is an important direction of development of the country’s economy, which emphasises the relevance of the study. The purpose of the article is to determine the investment potential of banks and their investment targets. The current state of the investment portfolio of banks was assessed using quantitative, comparative, structural and factor methods. The logic of the study allowed us to evaluate the activity of banks in the securities market and identify the acute problem of market capture by large banks. As a result, competition with other banks does not develop and the monopoly of Moscow banks increases. The authors analysed the quality of the bank’s investment portfolio by evaluating the volume and structure of attracted resources and identifying their risk level. A systematic and comprehensive approach to the analysis of investment activities of banks allowed the authors to make several recommendations for its improvement, which determines the scientific and practical significance of the study

банкиинвестициидолговые и долевые ценные бумагиинвестиционная деятельность банковинвестиционный бизнесинвестиционный портфельinvestmentsdebt securitiesequity securitiesinvestment activities of banksReferencesCherkasovaV., Ivanova A. Do Political Connections Influence Investment Efficiency in Russian Companies? Journal of Corporate Finance Research. 2019;13(2):36–49.CherkasovaV., Ivanova A. Do Political Connections Influence Investment Efficiency in Russian Companies? Journal of Corporate Finance Research. 2019;13(2):36–49.CherkasovaV., Teplova O.Research of factors that affect the investment activity of companies. Journal of Corporate Finance Research. 2011;5(3):5–18.CherkasovaV., Teplova O.Research of factors that affect the investment activity of companies. Journal of Corporate Finance Research. 2011;5(3):5–18. DOI: 10.17323/j.jcfr.2073–0438.5.3.2011.5–18Кириллова Т.С., Стародубцева К.А., Федосова Е.Ю., Гурьянов Д.А. Проблемы и приоритеты развития науки в XXI в. Сб. науч. статей по мат. межд. научно-практ. конф. В 2 ч. Смоленск; 2017.Kirillova T.S., Starodubtseva K.A., Fedosova E.Y., Guryanov D.A. Problems and priorities of science development in the XXI century. Collection of scientific articles of the international scientific and practical conference. Smolensk; 2017. (In Russ.).Egorova N.E., Koroleva E.A., Smulov A.M. Mutual trust as a booster of credit and investment activities of banks and development of small industrial firms. The journal of social sciences research; 2018;(3):1–7.Egorova N.E., Koroleva E.A., SmulovA.M. Mutual trust as a booster of credit and investment activities of banks and the development of small industrial firms. The Journal of Social Sciences Research; 2018;(3):1–7.Фрост С. Настольная книга банковского аналитика: Деньги, риски и профессиональные приемы. Днепропетровск: Баланс Бизнес Букс; 2006. 627 с.Frost S. Desktop book of banking analyst: Money, risks, and professional techniques. Dnepropetrovsk: Balance Business Books; 2006. (In Russ.).Коллегова Е.О., Кравченко А.В. Оценка влияния инвестиционной привлекательности на развитие предпринимательской активности. Фундаментальные исследования. 2016;7(2):378–381.Kollegova E.O., KravchenkoA.V.Assessment of the impact of investment attractiveness on the development of the entrepreneurial activity. Fundamental’nye issledovaniya. 2016;7–2:378–381. (In Russ.).Moshirian F.International investment in financial services. Journal of banking & finance; 2001;25(2):317–337.Moshirian F.International investment in financial services. Journal of Banking & Finance. 2001:317–337.Самарин И.С.Методические рекомендации по использованию методов оценки инвестиционных рейтингов кредитных организаций. URL: http://web.snauka.ru/issues/2017/12/85196.Samarin I.S. Methodological recommendations on the use of methods for evaluating investment ratings of credit organisations. Modern scientific research and innovation; 2017. URL: http://web.snauka.ru/issues/2017/12/85196 (accessed on 02.02.2020). (In Russ.).Morrison A.D., Wilhelm W.J.Investment banking: Past, Present and Future. Journal of Applied Corporate Finance. 2007;(1):42–54.Morrison A.D.Investment banking: Past, Present and Future. Journal of Applied Corporate Finance. 2007;1:42–54.Попова Е.М.Трансформация инвестиционно-финансового посредничества в условиях цифровизации экономики. Развитие и взаимодействие реального и финансового секторов экономики в условиях цифровой трансформации: материалы Международной научно-практической конференции. Оренбург: ОГУ; 2019.Popova E.M. Transformation of investment and financial intermediation in the conditions of digitalisation of the economy. Development and interaction of the real and financial sectors of the economy in terms of digital transformation. Materials of the International scientific and practical conference. Orenburg: OSU; 2019. (In Russ.).Помогаева Е.А. Ориентиры инвестиционной деятельности финансовых посредников на рынке ценных бумаг. Интеллект. Инновации. Инвестиции. 2019;(6):88–97.Pomogaeva E.A.Guidelines for investment activities of financial intermediaries in the securities market. Intellekt. Innovatsii. Investitsii. 2019;(6):88–97. (In Russ.).Головнин М.Ю., Оганесян Г.Р. Влияние внешних и внутренних факторов на трансграничные потоки капитала, связанные с Россией. Мир новой экономики. 2019;13(4):41–50.Golovnin M.Y., Oganesian G.R. External and Internal Factors of Cross-Border Capital Flows in Russia. The world of the new economy. 2019;13(4):41–50. (In Russ.). DOI: 10.26794/2220–6469–2019–13–4–41–50Л.Н., Валенцева Н.И. Роль банков на финансовом рынке: мировой опыт и Российская практика. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/rol-bankov-na-finansovom-rynke-mirovoy-opyt-i-rossiyskaya-praktika.Krasavina L.N., Valencia N.I. The role of banks in the financial market: world experience and Russian practice. Finansy i kredit. 2006;8(212). (In Russ.).Ахмадеев А.М.Формы инвестиционной деятельности коммерческих банков. Экономика и управление: научно-практический журнал. 2018;1(139):56–60.A.M. Forms of investment activity of commercial banks. Ekonomika i upravlenie: nauchno-prakticheskii zhurnal. 2018;1(139):56–60. (In Russ.).Андрюшин С.А., Бурлачков В.К. Финансовый рынок России: состояние и перспективы. Банковское дело. 2016;(2):12–20.Andryushin S.A., BurlachkovV.K. Financial market of Russia: State and prospects. Bankovskoe delo. 2016;(2):12–20. (In Russ.).Белоусова В., Краюшкина Ж., Манжулин И., Солодков В., Сухов М., Чичканов Н.Текущее состояние и перспективы развития российских банков. Банковское дело. 2019;9(307):14–23.Belousova V., Krayushkina Zh., Manzhulin I., Solodkov V., Sukhov M., Chichkanov N. Current state and prospects of development of Russian banks. Bankovskoe delo. 2019;9(307):14–23. (In Russ.).Лаврушин О.И., Соколинская Н.Э. Взгляд на трансформацию финансовых рынков и финансовых систем в условиях цифровой экономики. Банковское дело. 2019;12(310):58–64.Lavrushin O.I., Sokolinskaya N.Z.View on the transformation of financial markets and financial systems in the digital economy. Bankovskoe delo. 2019;12(310):58–64. (In Russ.).Ларионов А.В. Методологический подход УК оценке инвестиционной привлекательности отрасли для банковского сектора. Вопросы статистики. 2019;(12):52–60.Larionov A.V. Methodological approach to assessing the investment attractiveness of the industry for the banking sector. Voprosy statistiki. 2019;12:52–60. (In Russ.).Андрюшин С.А. Экспертное заключение на проект документа Банка России «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2020 год и период 2021 и 2022 годов». Банковское дело. 2019;10(308):8–17.Andriushin S.A. Expert opinion on the draft document of the Bank of Russia “Main directions of the unified state monetary policy for 2020 and the period 2021 and 2022”. Bankovskoe delo. 2019;10(308):8–17. (In Russ.).Болонин А.И. Оздоровление банковской системы России: прибыли и убытки. Страховое дело. 2019;(2):3–8.Bolonin A.I.Improving the banking system of Russia: profits and losses. Strakhovoe delo. 2019;(2):3–8. (In Russ.).Стрельников В.В.Вызовы банковской деятельности: современная российская специфика. Финансы и кредит. 2019;25(10):2322–2340.Strelnikov V.V.Challenges of banking activity: Modern Russian specifics. Finansy i kredit. 2019;25(10):2322–2340. (In Russ.).

The authors declare that there are no conflicts of interest present.